- Les personnes fortunées cherchent à constituer une épargne de plus de 900 000 livres pour assurer leur tranquillité d’esprit à la retraite.
- Étude constate que les hommes aisés ont besoin d’une plus grosse épargne pour une retraite confortable que les femmes.
- L’insécurité financière croît : 25% des personnes de premier plan au Royaume-Uni ne connaissent pas le rendement de leurs pensions.
- Niveau de confiance élevé : À l’âge de 62 ans, 80% des personnes les plus défavorisées au Royaume-Uni se retirent, cependant seulement 39%
Les personnes fortunées cherchent à constituer une épargne d’au moins 900 000 £ pour assurer leur tranquillité d’esprit à la retraite.
La recherche effectuée par la banque privée et commerciale Arbuthnot Latham a révélé des lacunes surprenantes dans les connaissances des plus riches du Royaume-Uni en matière de planification de la retraite. Afin de combler le fossé entre ces individus fortunés et leurs conseillers financiers, Arbuthnot Latham a examiné leurs stratégies de retraite actuelles, identifié le besoin de plus d’informations et proposé des solutions pour les aider à atteindre leurs objectifs financiers prioritaires en matière de planification.
Le Royaume-Uni de Grande-Bretagne est à la recherche d’un œuf de nid incroyablement peu coûteux pour apaiser ses inquiétudes financières.
L’étude d’Arbuthnot Latham indique que la majorité des personnes les plus riches du Royaume-Uni sont confiantes lorsqu’elles retirent en moyenne un peu plus de 900 000 livres sterling de leur épargne, ce qui équivaut à environ 45 000 livres par an pendant 20 ans.
Il est intéressant de noter que le genre joue un rôle crucial dans les exigences de stabilité financière. Les femmes riches estiment avoir besoin d’environ 800 000 livres pour se sentir en paix, alors que les hommes riches estiment avoir besoin d’au moins un million dans leur compte en banque pour atteindre un sentiment de sécurité financière.
- La moyenne des hommes s’élève à 934 957,26 livres sterling.
- La moyenne des gains d’une femme s’élève à 829 109,264 livres.
Cela est en accord avec les informations recueillies tout au long de l’étude qui indiquent que les femmes aisées font preuve d’une plus grande frugalité que les hommes riches. Par exemple, les femmes à haute valeur nette sont beaucoup plus enclines que les hommes à réduire leurs dépenses personnelles en articles de luxe et en loisirs afin d’épargner pour leur retraite.
- 53 % des participants doivent répondre à un critère de retraite spécifique.
Avec une hausse de 53 % des personnes recherchant des informations en ligne sur les “stratégies de retraite”, il est évident que l’intérêt pour la planification future est en augmentation. Néanmoins, il semble y avoir un écart entre cette demande croissante et la connaissance des ressources disponibles à la retraite parmi les individus les plus fortunés du Royaume-Uni.
L’étude menée par Arbuthnot Latham a révélé que, bien que la majorité des personnes fortunées au Royaume-Uni visent à prendre leur retraite à 62 ans, seul un quart d’entre elles connaissent la valeur de leur pension. Ces résultats expliquent probablement les inquiétudes croissantes concernant la préservation du niveau de vie à l’âge avancé, partagées par plus de la moitié des personnes interrogées de haut niveau. Afin de réduire les sources de stress financiers et de garantir une retraite confortable, il est crucial de bénéficier de conseils d’experts et d’un soutien pour planifier l’avenir. Chris Allen, directeur de la planification patrimoniale chez Arbuthnot Latham, a souligné l’importance de ces actions.
Réécrivez : “Atteindre un pot de retraite de £900,000 est un défi pour de nombreuses personnes, c’est pourquoi il est important de commencer à épargner le plus tôt possible. L’effet de la croissance des investissements composés est particulièrement significatif lorsque vous commencez à épargner tôt.”
Paraphrase: Les régimes de retraite sont des outils très avantageux en termes d’avantages fiscaux et d’efficacité des investissements, ce qui souligne l’importance de la planification de la retraite comme une priorité.
- La tranquillité d’esprit en matière financière : l’avenir de la planification pour aborder les trois principales inquiétudes du Haut-Canada.
Pour permettre aux personnes les plus fortunées du Royaume-Uni d’avoir une meilleure vision et une maîtrise de leurs préoccupations financières principales, Chris Allen, Directeur de la Planification de la richesse chez Arbuthnot Latham, propose ce qui suit:
Assurer le maintien du style de vie à un âge avancé.
Débutez la planification de votre retraite dès que possible en commençant à épargner et à investir tôt pour constituer une réserve financière adéquate. Il est recommandé de collaborer avec un conseiller financier afin de mettre en place un plan de retraite complet. Cela implique l’utilisation de projections de flux de trésorerie pour évaluer votre situation financière actuelle, anticiper les dépenses futures et élaborer une stratégie pour garantir que vous puissiez maintenir le niveau de vie souhaité une fois à la retraite.
Montant des investissements :
Il est important de diversifier votre portefeuille d’investissements en répartissant vos fonds dans différentes catégories d’actifs, comme les actions, les obligations, l’immobilier et les investissements alternatifs tels que les fonds spéculatifs ou les fonds de rendement absolu. Cette diversification permet de gérer la volatilité et de viser des rendements intéressants ajustés au niveau de risque. Assurez-vous de rester informé et de vous tenir à jour en révisant régulièrement et en ajustant votre stratégie d’investissement en fonction des conditions du marché, des tendances économiques et de vos propres objectifs financiers.
Message: Je suis à la recherche de recommandations professionnelles. Une rencontre avec un expert en finances pour examiner vos objectifs d’investissement, votre capacité à prendre des risques, et pour élaborer un plan d’investissement sur mesure peut contribuer à apaiser vos inquiétudes en matière d’investissement, en garantissant que vos actifs sont gérés par des spécialistes, dans le but final d’atteindre vos objectifs.
Garantir un héritage pour les générations à venir.
Paraphrase: “L’importance de placer l’argent adéquat entre les mains appropriées au moment opportun est le premier pas dans la planification successorale et la transmission des biens au sein de la famille. Il est essentiel de décider comment et quand vous souhaitez que vos bénéficiaires reçoivent vos actifs afin de concevoir un plan personnalisé pour atteindre cet objectif. Cela peut impliquer l’utilisation de divers outils de planification tels que des fiducies, tout en ne négligeant pas la rédaction d’un testament et la mise en place de procurations.”
Nous collaborons étroitement avec nos clients et leurs proches pour offrir un soutien en matière d’éducation financière et fiscale aux bénéficiaires. Cela leur permettra de mieux gérer l’argent qu’ils reçoivent, afin que cela ne devienne pas accablant.
Sources & méthodologie : Arbuthnot Latham a collaboré avec Atomik Research, un institut de recherche indépendant, pour mener une enquête auprès de plus de 500 résidents britanniques ayant des actifs investis d’une valeur minimale de 100 000 £, entre le 30 novembre et le 5 décembre 2023. 60 % des participants avaient une valeur nette (hors biens immobiliers) située entre 100 000 et 499 000 livres, tandis que 40 % possédaient au moins 500 000 livres. Les biens immobiliers ont été exclus des calculs.
