- Selon 41% des épargnants, les intérêts générés par leurs comptes d’épargne ne sont pas suffisants pour être soumis à l’impôt.
- 20% des acheteurs reconnaissent qu’ils ne comprennent pas le mode de calcul de la taxe sur leurs économies.
- 15 % des investisseurs ne sont jamais certains s’ils doivent payer des impôts sur leurs économies.
Selon une nouvelle étude de Shawbrook, il semblerait que 41 % des épargnants envisagent la possibilité d’être soumis à une nouvelle loi fiscale surprise, estimant qu’ils ne perçoivent pas suffisamment d’intérêts pour devoir payer des impôts sur leurs comptes d’épargne.
Selon les études, environ un épargnant sur dix (9%) possédant plus de 20 000 livres sterling dans des comptes d’épargne non ISA estime ne pas avoir suffisamment d’économies pour se préoccuper de payer des impôts. Si ces épargnants étaient des contribuables imposés au taux de base, un taux d’intérêt de 5% pourrait les placer au-dessus de leur seuil d’épargne personnel.
La prime d’épargne personnelle (PSA) permet aux épargnants de gagner des intérêts sans devoir payer d’impôts jusqu’à un certain montant. Depuis sa création en 2016, les montants de la PSA n’ont pas été modifiés. Ainsi, les contribuables au taux de base bénéficient d’une prime de £1 000, tandis que pour les contribuables au taux plus élevé, elle est réduite à £500, et pour ceux au taux supplémentaire, elle est de £0.
Résultats de recherche montrent qu’un cinquième des personnes (20 %) ne comprennent pas le calcul de l’impôt sur leurs économies, et 17 % n’ont jamais déclaré les intérêts gagnés sur leurs économies. Ce manque de connaissance pourrait être coûteux pour les individus concernés. Avec des taux d’intérêt élevés, de nombreuses personnes pourraient, pour la première fois, dépasser le plafond du Plan d’Épargne en Actions (PEA) s’ils ne prennent pas des mesures pour minimiser cela en utilisant des comptes d’épargne exonérés d’impôt comme les Comptes d’Épargne en Actions (CEA).
Malgré le fait d’être responsables, environ 17% des personnes ne savent pas le montant de leurs impôts sur leurs économies, et 15% ne sont jamais sûres si elles doivent payer des impôts sur leurs économies ou non.
Adam Thrower, qui occupe le poste de directeur des économies chez Shawbrook, exprime son étonnement face au nombre de personnes qui pourraient être pénalisées par une facture fiscale évitable simplement en négligeant leurs économies. Il souligne que malgré le fait que l’indemnité d’épargne personnelle soit restée inchangée depuis sa création, les taux d’intérêt actuels sont beaucoup plus élevés qu’à l’époque de sa mise en place. Ainsi, les épargnants imprudents risquent de payer des impôts inutilement sur les économies qu’ils ont durement acquises.
Résumé : Les ISA permettent de réduire les impôts jusqu’à £40 000 par an pour un couple. Il est recommandé d’ouvrir un compte ISA dès le début de la nouvelle année fiscale pour bénéficier de taux d’intérêt avantageux avant la baisse prévue par la Banque d’Angleterre en été.
