Selon une récente étude mondiale réalisée par l’une des principales organisations de gestion financière et d’actifs au monde, environ 73% des Millennials et de la Génération Z souhaitent que leurs portefeuilles d’investissement intègrent des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).
Selon une enquête menée par DeVere Group auprès de plus de 800 clients à travers le monde, 72,8% ont indiqué qu’ils avaient une nette préférence en matière d’allocation de portefeuille.
Selon Nigel Green, le directeur général du groupe deVere, l’enquête est un signal d’alarme important.
Dans les décennies à venir, environ 68 milliards de dollars, soit un trillion, changeront de mains, passant des Baby Boomers et de la génération X aux Millennials et à la génération Z.
Le texte souligne que les conseillers financiers doivent ajuster leurs approches pour satisfaire les préférences changeantes des jeunes clients, en incluant les critères ESG dans leurs services. Les sociétés d’investissement doivent développer et promouvoir des produits d’investissement respectueux des critères ESG pour attirer et fidéliser la clientèle de jeunes investisseurs en expansion. Les autorités de régulation doivent reconnaître l’importance des investissements ESG et s’assurer que les réglementations soutiennent et encouragent les pratiques d’investissement durable. Enfin, les entreprises devraient obtenir des notations ESG pour améliorer leur transparence et leur crédibilité.
Les attitudes des Millennials et de la Gen Z ont été influencées par des enjeux sociaux et environnementaux majeurs tels que les changements climatiques et les inégalités sociales.
En conséquence, ils ont tendance à privilégier les investissements en accord avec leurs principes et leurs convictions. Les conclusions du Groupe de DeVere mettent en lumière cette inclination, mettant en évidence une forte préférence des jeunes investisseurs pour les investissements axés sur les critères ESG.
Ce changement met en lumière l’importance non seulement d’incorporer les critères ESG dans les stratégies d’investissement, mais aussi d’une évolution plus globale du secteur financier.
Malgré l’importante demande pour les investissements ESG, il y a eu une diminution significative, notamment aux États-Unis.
Certains critiques affirment que l’investissement d’impact pourrait réduire les rendements financiers en mettant en avant les objectifs sociaux et environnementaux par rapport à la rentabilité. Certains ont même décrit les initiatives ESG comme une forme de capitalisme plus conscient, suggérant qu’elles imposent des idéologies aux entreprises au détriment de la valeur pour les actionnaires.
Le backlash a été provoqué par des inquiétudes concernant la partialité et l’incohérence des critères ESG. Les détracteurs mettent en avant la complexité de mesurer et de comparer les performances ESG, ce qui suscite le scepticisme quant à leur impact concret. De plus, il existe des préoccupations selon lesquelles les investissements ESG pourraient entraîner une réglementation excessive et une diminution de la rentabilité des entreprises, ce qui pourrait finalement nuire aux investisseurs.
Cependant, selon l’étude du Groupe de Vere, ces critiques n’empêchent pas les jeunes investisseurs de persévérer.
Selon Nigel Green, la popularité croissante des portefeuilles orientés vers les critères ESG auprès des Millennials et de la génération Z indique que les performances financières et les préoccupations éthiques ne s’excluent pas l’une l’autre.
Les jeunes semblent apprécier l’argument en faveur de l’investissement ESG, car il met en avant un ensemble grandissant de preuves indiquant que les entreprises adoptant des pratiques ESG solides ont tendance à s’améliorer sur le long terme.
De multiples recherches ont démontré que les entreprises peuvent améliorer leur rentabilité, réduire les risques et renforcer leur image en adoptant des pratiques commerciales durables et responsables.
Les entreprises qui accordent de l’importance aux critères ESG ont généralement une meilleure capacité à gérer les risques et à exploiter les opportunités liées aux évolutions environnementales et sociales.
Par exemple, les sociétés qui adoptent des pratiques durables peuvent diminuer leurs dépenses opérationnelles, accroître l’utilisation efficace des ressources et renforcer leur capacité à faire face aux évolutions réglementaires et aux perturbations de l’environnement.
En outre, les critères du Système de Gestion Environnementale aident à identifier et à réduire les risques susceptibles d’affecter les performances financières.
Les entreprises dotées de solides pratiques de gouvernance sont moins enclines à rencontrer des difficultés juridiques et de réputation, tandis que celles qui traitent des enjeux sociaux et environnementaux peuvent éviter les controverses et les sanctions réglementaires.
Il y a une augmentation de l’intérêt des consommateurs et des investisseurs pour les entreprises qui montrent un engagement envers les principes ESG. Les entreprises qui adhèrent à ces valeurs peuvent attirer des clients fidèles et bénéficier d’un soutien accru des investisseurs.
Cette inclination est surtout observée chez les jeunes, qui montrent une plus grande propension à investir dans et à soutenir les entreprises qui correspondent à leurs principes.
De plus en plus, les pratiques ESG sont de plus en plus encouragées par les réglementations mondiales en vigueur.
Le PDG de DeVere Group a constaté que les jeunes générations sont plus intéressées par l’investissement ayant un impact que prévu, selon une étude.
